10月24日，西南财经大学与易方达基金合作共建的《投资顾问：理论与实践》实务课程开班仪式在光华校区顺利举行。此次课程的开设，既是双方发挥各自优势、深化合作的重要成果，也是西南财经大学在金融人才培养模式创新上的一次关键探索与实践，来自西南财经大学的百余名师生共同参与。开班仪式由西南财经大学金融学院、中国金融研究院院长罗荣华主持，晨星中国产品管理部总监杨涛作课程首讲。

罗荣华代表学校对各位嘉宾的到来表示欢迎，他指出，西南财经大学与易方达基金合作开设本次《投资顾问：理论与实践》产学共建课程，具有重大意义。课程紧扣时代需求与行业动态，着力推进“产学研”三者的深度融合，助力学生“走出”校园，真正实现“从课堂到职场”的零距离对接。本课程紧密围绕当前资本市场对投资顾问专业人才的核心需求展开，从理念到大纲都深度贴合行业实务；旨在通过系统化的教学，帮助同学们构建完整的职业能力框架，培养“既懂理论，又善实践”的复合型金融人才。

杨涛以《投资中的A,B,C和Gamma》为题，立足全球资产行业监管动态与国内公募基金发展实践，结合多国监管案例、海量研究数据及典型实践场景，深入剖析财富管理行业高质量发展核心路径，为行业从业者与学习者提供兼具理论深度与实践价值的参考方向。他指出，当前公募基金行业正加速从 “以产品销售为中心”向“以投资者体验为中心”转型，转型的核心目标是构建 “基民、基金管理机构、基金销售机构”三方共赢的生态格局。

为帮助同学们以投资顾问视角精准理解投资人需求，杨涛将投资人收益的核心逻辑提炼为公式 “投资人的投资收益 = A（Alpha，超额收益） + B（Beta，基准收益） – C（Cost，投资成本） + G（Gamma，行为收益）”，并围绕该公式展开系统性分析：从 Beta 作为收益基础的核心价值，到 Alpha 获取的难度与局限，再到 Cost 对收益的侵蚀效应，以及 Gamma 受投资者非理性行为的显著影响，层层递进地揭示了投资收益的底层构成。

整场分享立足全球视野，扎根本土实践。杨涛凭借深厚学术素养与晨星实战经验，以投资收益公式为核心，系统拆解收益构成、预判技术应用方向，为西财学子打开了一扇连接金融理论与行业实践的大门，为其未来深耕金融领域奠定坚实的认知基础。

后续，随着课程的持续推进，学校与易方达基金将进一步整合资源，持续为学生输送贴合行业需求的知识与技能，助力培养更多适应资本市场发展的复合型投顾人才，也为推动我国财富管理行业高质量发展输送新鲜血液。

课程介绍

西南财经大学与易方达基金管理有限公司共同推出《投资顾问：理论与实践》创新课程，标志着双方正式开启在基金投顾人才培养方面的深度合作。本课程旨在系统阐述投资顾问领域的理论知识与实践操作，提升学生的理论素养与动手能力。课程内容涵盖投资顾问在全球和中国市场的发展历史与现状、各类基金的研究方法、多资产配置与另类投资、养老金与投顾、人工智能在投顾中的应用、顾问服 务等多个专题，帮助学生掌握投资顾问从业必备知识，使学生具备为不同类型投资者提供专业投资建议的能力。

（撰稿：周昱含 骆岭）